Opleiding tot beleggingsadviseur

Onlangs hebben wij een grote huis aan huis actie opgezet om nieuwe cursisten te vinden. Onze partner hiervoor was huisaanhuisfolders die de gehele folderverspreiding heeft verzorgd. Zo hebben we een tiental nieuwe kandidaat beleggingsadviseurs geworven, we maken vanaf nu dan ook maandelijks gebruik van de huis aan huis reclamefolders.

De aandelenmarkten vormen een dynamische werkvloer en de laatste jaren is de uitdaging er alleen maar groter op geworden. Als beleggingsadviseur ben je verzekerd van een spannende, verantwoordelijke functie binnen de financiële sector. Maar wat zijn nu precies de taken van een beleggingsadviseur? Door wie wordt een beleggingsadviseur in de arm genomen?
Verderop gaan we ook in op de opleidingseisen die er aan een beleggingsadviseur gesteld worden. Daar lees je dus wat je precies moet doen om beleggingsadviseur te worden.

Wat doet een beleggingsadviseur?

Het beroep van beleggingsadviseur ( ook wel beleggingsconsulent of kredietadviseur genoemd ) wordt nog wel eens verward met dat van vermogensbeheerder. Hoewel het vakgebied van beide overlapt, zijn er wezenlijke verschillen.
Een vermogensbeheerder maakt, aan de hand van een aantal afspraken, zelfstandige beslissingen. Hij of zij heeft een volmacht om het vermogen naar eigen inzicht te beleggen. Een beleggingsadviseur beschikt niet over die volmacht maar treedt op als adviseur.

Als beleggingsadviseur kun je voor zowel particulieren als bedrijven en organisaties werken. Sommige beleggingsadviseuren werken zelfstandig; andere zijn werkzaam binnen het beleggingsteam van bijvoorbeeld een bank of pensioenfonds.
De belangrijkste taken en vaardigheden van een beleggingsadviseur zijn uiteraard een brede, accurate en actuele kennis van de financiële markt, het uitbrengen van bruikbare adviezen aan klanten, uitbreiding van het klantenbestand en van diens portefeuille en het correct afhandelen van de benodigde administratieve handelingen.

Beleggingsadviseur worden: Opleiding

Er is niet één specifieke beroepsopleiding die toegang geeft tot het uitoefenen van de functie van beleggingsadviseur. Meerdere wegen leiden naar Rome, zogezegd. Je zou de eerste stappen in het beroep kunnen zetten door het volgen van een gratis cursus beleggen.

In tegenstelling tot een aantal andere functies binnen de financiële sector, zoals die van accountant of vermogensbeheerder, is een HBO-opleiding geen minimale vereiste om het beroep van beleggingsadviseur uit te oefenen. Wel dien je op zijn minst in bezit te zijn van een aantal diploma’s. Deze diploma’s worden door het  Dutch Securities Institute (DSI) gecertificeerd. Zij hebben een aantal opleidingen goedgekeurd met welke je aantoont over de vereiste kennis en vaardigheden te beschikken. Voor DSI-registratie is doorgaans nog tenminste één jaar aan relevante werkervaring vereist.
Uiteraard blijft een HBO- of WO-opleiding wel een pré; vooral wanneer deze uitgebreid is met een specialisatie op het gebied van het bank- en/of verzekeringswezen.

Het is mogelijk om vanuit het beroep van beleggingsadviseur nog door te groeien. Als senior-beleggingsadviseur stuur je een team van beleggingsadviseuren aan. Als je het ver schopt, kun je de functie van fondsmanager bekleden. In dat geval neem je zelf ook belangrijke beslissingen namens de bank of het fonds waar je werkzaam bent.